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胶州市人民政府办公室关于印发胶州市融资性担保公司规范整顿工作实施方案的通知

  • 制发机关:
  • 发布日期:2010-11-05
  • 文件字号:
  • 成文日期:2010-11-05

各镇政府、街道办事处,市政府各部门,市直各单位:
    现将《胶州市融资性担保公司规范整顿工作实施方案》印发给你们,请认真贯彻执行。

二○一○年十月十九日


胶州市融资性担保公司规范整顿工作实施方案

    为深入贯彻落实《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》(国办发〔2009〕7号)、中国银监会等七部委下发的《融资性担保公司管理暂行办法》(2010年第3号令)精神,根据山东省人民政府办公厅《关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知》(鲁政办发〔2010〕36号)和青岛市人民政府办公厅《关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知》(青政办发〔2010〕28号)文件要求,结合我市实际情况,制定本实施方案:
    一、指导思想和目标要求
    指导思想:以科学发展观为指导,树立审慎经营和审慎监管的理念,坚持在规范中发展、在发展中规范的方针,按照山东省金融工作办公室等9部门联合印发的《山东省融资性担保公司管理暂行办法》(鲁金办发〔2010〕9号)要求,对已设立的融资性担保公司从市场准入、业务范围、经营行为、高管和从业人员等方面进行规范整顿,逐步建立健全权责分明、监管有效的管理体制机制,促进融资性担保机构实现可持续审慎经营,维护融资性担保行业市场秩序,切实防范化解业务风险,实现规范整顿与促进发展相结合,促进融资性担保行业健康发展。
    目标要求:一是确保国务院、省政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实,为融资性担保行业健康发展创造良好环境。二是确保融资性担保公司资本实力和竞争力得到明显增强,进一步完善多层次、多元化的融资性担保体系。三是确保融资性担保公司经营行为得到规范,促进其步入健康发展轨道。四是确保运行规范、监管有效地管理体系初步建立,不断完善监管长效机制。
    二、规范整顿的范围和内容
    范围:《山东省融资性担保公司管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)出台前经工商行政管理部门注册登记的实际从事融资性担保业务的公司,分别为青岛胶州市盛宇信用担保有限公司、青岛昊运投资担保有限公司、青岛元裕投资担保有限公司、青岛圆融投资担保有限公司、青岛海鲲投资担保有限公司。
    内容:一是市场准入规范整顿。主要包括融资性担保公司注册资本金是否达到规定的要求,是否有虚假注资和抽逃资金行为,公司组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全等。二是业务范围规范整顿。主要包括各融资性担保公司是否实际从事融资性担保业务,是否有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为,担保资金运用是否隐藏重大风险。三是经营行为规范整顿。主要包括融资性担保公司的业务是否规范操作,准备金提取、风险集中度和投资是否达到规定要求,是否有不正当竞争和暴力追债等行为。四是高管和从业人员队伍规范整顿。主要包括融资性担保机构的董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件,是否有严重违法违规行为,从业人员是否具备规定的资格条件等。
    三、整顿规范的方法和步骤
    时间从2010年10月份起,至2011年3月15日止。分四个阶段进行:
    一是调查摸底阶段(10月1日-10月中旬)。按照统一部署、逐一调查的原则,采取提取材料和实地调查相结合的方式,市服务业发展局为总牵头,市财政局、市人民银行、市银监办、市工商局等部门根据各单位实际,组织人员对全市已成立的5家融资性担保公司进行调查摸底。详细了解和掌握5家担保公司在出资、业务开展、风险控制、资金变化等方面的情况,查找存在的问题,并分别形成调查摸底情况报告,于10月16日前报市服务业发展局。
    二是自查整改阶段(10月中旬-11月中旬)。市服务业发展局将各部门调查情况进行整理汇总,报经市政府审查后,向各融资性担保公司进行反馈,各融资性担保公司根据反馈情况进行自查自纠。市政府在调查摸底的基础上,对各融资性担保公司分类排队,采取保留、重组、解散、撤销、破产等方式进行分别处置。对于注册资本达不到规定要求的融资性担保公司,通过政府引导、市场运作和改革创新、重组改造,扩大注册资本,扩充资本实力,达到《暂行办法》规定额度;对于注册资本金不实、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的融资性担保公司,按照《暂行办法》要求在限期范围内整改;对于严重偏离主业、问题突出、风险较大的融资性担保公司,尤其是打着担保旗号从事高风险投资并且风险隐患特别突出的,坚决实施市场退出;对于存在虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为的,坚决查处,并做好核实资本和财务状况工作,依法保护债权人权益;对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构,要依法予以取缔或者责令改正。
    三是规范完善阶段(11月中旬-12月)。按照先易后难、优胜劣汰的原则,对在规定期限内达到要求的融资性担保公司,由市服务业发展局统一组织上报青岛市金融办,由青岛市金融办加盖公章后,上报省金融办重新确认。重新确认的条件:《暂行办法》出台前经工商行政主管部门注册登记,并通过2010年年检;具有《暂行办法》出台前与商业银行业务合作记录,且主营业务突出;经过市政府确认无重大违法违规记录,规范整顿整改到位;注册资本已经达到或经过注资达到要求的最低限额;各项业务指标达到审慎性要求。重新确认的最后时限截止2011年3月31日。按照整顿通知要求,截止期限后,市服务业发展局、市工商局不再为未经重新确认的融资性担保公司办理确认和变更登记,各商业银行不再与未经重新确认的融资性担保公司进行业务合作。
    四是检查验收阶段(2011年1月-3月)。规范整顿结束后,各相关部门将各融资性担保公司整改情况上报至市服务业发展局,市服务业发展局形成全市融资性担保公司规范整改情况报告,报经市政府同意后,于2011年1月3日前报青岛市金融办,为省政府统一组织的检查验收做好准备。
    四、整顿规范的组织领导
    (一)建立融资性担保业务监管领导工作机制。成立由分管市长为组长,市政府办公室、市服务业发展局、市人民银行、市银监办、市工商局、市财政局、市公安局、市发改局、市工信局、市商务局、市广播电视台、市新闻中心等部门、单位为成员的融资性担保公司监管工作领导小组,领导小组办公室设在市服务业发展局。市服务业发展局根据规范整顿和监管工作需要,定期召开领导小组联席会议,研究解决规范整顿和监管过程中出现的问题。
    (二)明确融资性担保业务的监管职责。按照《暂行办法》规定,融资性担保机构实行属地化管理,市政府是风险处置的第一责任人。根据融资性担保机构的金融属性和业务特点,确定市服务业发展局为我市融资性担保业务监管部门,与上级金融主管部门签署日常监管和风险处置责任书,全力推进融资性担保公司审慎监管。
    (三)加强各部门单位之间的协作沟通。融资性担保公司规范整顿工作内容多、要求严,需要各相关部门协调沟通、加强合作、共同努力。市服务业发展局作为融资性担保公司监管部门,要充分发挥牵头部门的协调作用,具体负责融资性担保公司的调查摸底、方案制订和重新确认的材料审核、指导等有关工作,督促引导各融资性担保公司自查整改,做好日常监管工作,并做好各部门之间的协调工作。市工商局负责对融资性担保公司涉嫌虚假出资、抽逃出资和不正当竞争等违法违规行为进行依法查处,并负责做好各融资性担保公司经省金融办重新确认后的变更登记工作。市银监办要配合市服务业发展局做好规范整顿各项工作,发现融资性担保公司从事非法集资或者高息揽储、放高利贷等非法金融活动,要及时通过监管部门向市政府报告,配合做好风险处置工作。市人民银行要密切关注担保机构的资金变化情况,一旦发现涉嫌洗钱问题,应及时启动反洗钱系统进行处置。市财政局要加强融资性担保公司的财务监督。市公安局对融资性担保公司涉嫌违法犯罪的行为,要加大打击力度,对性质恶劣、影响重大的案件要及时果断处置。市发改局、市工信局、市商务局要配合做好融资性担保公司的调查摸底和甄别确认工作。市广播电视台、市新闻中心要加强对规范整顿工作的宣传,做好宣传动员和舆论引导,形成良好氛围。各融资性担保公司要按照有关要求,主动认真开展自查自纠、业务规范和风险管理,提高依法合规经营意识和能力,增强风险控制能力,加强业务人员专业培训,提高职业操守和专业素质。规范结束后,各成员单位要及时向市服务业发展局提交总结报告。
    (四)加强重大风险事件报告和应急管理。市政府作为融资性担保公司风险处置的第一责任人,负责全市融资性担保公司重大突发风险事件报告和应急管理工作。实行融资性担保公司重大风险事件责任追究制度。分析评估规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题,制定应急预案,加强应急管理,及时妥善处置重大突发风险事件,有效防范和化解风险,维护社会稳定,确保规范整顿工作顺利开展。市服务业发展局在规范整顿工作中,设立公布公开电话,及时受理有关来电,做好来信来访工作,对发现的紧急情况和重大风险,做好应急管理工作。
    (五)建立支持融资性担保公司发展的配套政策。市财政局会同市服务业发展局等有关部门,认真研究制定我市促进融资性担保公司健康发展的具体政策措施。加大有关财政补贴、奖励补助等优惠政策扶持力度,积极拓宽资本金补充渠道,完善抵(质)押登记和征信管理体系,推进企业信息共享,强化社会信用意识,提高担保抵(质)押登记、债务追偿效率。积极推动银行业金融机构与融资性担保公司的业务合作,探索创新合作方式,努力建立双方“风险共担、利益共享”的合作机制,形成融资性担保公司、银行业金融机构和企业之间相互合作、共同发展的良好局面。市财税部门、市服务业发展局、市工信局等有关部门要贯彻落实好国家、省、青岛市对融资性担保机构各项配套扶持政策。